نبذة عن: الابتكار الأمني ​​في الخدمات المصرفية

اشترك في بودكاستنا على Apple أو Spotify للاستماع إلى هذا البودكاست وتلقي تحديثات الحلقات الجديدة. استمع إلى النسخة الصوتية فقط مع أزرار التحكم في التشغيل هنا .

غابرييل 0:03

أهلاً وسهلاً بكم في بودكاست تقدمه لكم شركة بارابيت سيستمز. أنا المضيفة غابرييل. واليوم، يسعدني انضمام ديفيد فريدمان، رئيس قسم الأمن المادي في بنك آبل، وروب ليبيونيس، الرئيس التنفيذي ورئيس شركة بارابيت سيستمز. شكراً جزيلاً لحضوركم في البودكاست اليوم، ومرحباً بكم. شكراً جزيلاً. بالتأكيد. سأبدأ معك يا ديفيد، لو سمحت لي أن أذكر اسمك ولقبك ووظيفتك في مجال عملك ودورك.

ديفيد فريدمان 0:30

اسمي ديفيد فريدمان، وأنا كبير مسؤولي الأمن، ورئيس قسم الأمن المادي في بنك آبل، الكائن في نيويورك. لديّ فروع في جميع أنحاء منطقة نيويورك الكبرى. أعمل في مجال الأمن منذ أكثر من 30 عامًا. ينصب تركيزي على الحفاظ على سلامة البنوك وأمنها، والحفاظ على أصولها آمنة ومأمونة.

غابرييل 0:56

رائع. كما تعلم، أردتُ أن أسألك، لديك معرفة واسعة في هذا المجال. ما هي أحدث الاتجاهات في مجال الأمن التي تراها حاليًا يا ديفيد؟

ديفيد فريدمان 1:04

حسنًا، الاتجاهات الناشئة، نوعًا ما، تعود للظهور بعد الجائحة، ونشهد عودة الكثير من الأمور نفسها التي توقفنا عندها في عام ٢٠٢٠، والتي بدأت تعود. هناك الكثير من عمليات إدخال البطاقات أو سرقة البيانات في أجهزة الصراف الآلي، حيث توضع أجهزة داخلها لسرقة معلومات البطاقة. نرتكب الكثير من عمليات سرقة الهوية التي تُرتكب فيها عمليات احتيال. ونعمل مع فريق مكافحة الاحتيال لدينا للتحقيق في ذلك. لكننا شهدنا زيادة في العديد من الأمور الاجتماعية، مثل الجرائم العنيفة، والأشخاص المشتبه بهم، والأنشطة المشبوهة، والتعدي على الممتلكات، والدخول غير المصرح به، والتسكع. ويرتكب الكثير من هذه الأعمال، كما تعلمون، أفراد قد يبدون غير مستقرين أو تحت تأثير ما.

غابرييل 1:57

كما تعلم يا ديفيد، أردت أن أسألك عندما يتعلق الأمر بتعزيز تجربة العملاء، كما تعلم، وخاصة فيما يتعلق بأمن الفروع وأجهزة الصراف الآلي، ما مدى أهمية الابتكار الأمني ​​لهذه العملية؟

ديفيد فريدمان 2:08

حسنًا، كما تعلمون، هناك أهمية للابتكار، فقد تعرضت البنوك للسرقة منذ نشأتها. وعلينا مواكبة ذلك. تُعدّ أجهزة الصراف الآلي مصدر قلق خاص دائمًا، نظرًا لوجود نقاط ضعف أكبر فيها. لكن المخاطر تتطور باستمرار. تتطور الاحتياجات التنظيمية والامتثالية باستمرار. يتطور المجرمون باستمرار. أعني، يعقد المجرمون اجتماعات استراتيجية، تمامًا كما يعقدها خبراء الأمن. لذلك، نسعى باستمرار لإيجاد إجراءات أمنية جديدة أو تحسين إجراءاتنا، ونسعى لتحقيق أقصى استفادة من وظائف نظامنا، ليكون أكثر فائدة لما نحتاجه منه، ونبتكر طرقًا جديدة للكشف والردع والتخفيف والتحصين، هذا ما نفعله. أما بالنسبة للعملاء، فإذا كنا نقوم بعملنا، فنحن في الخلفية، لا نفكر في الأمن. كما تعلمون، نريد لهم تجربة ممتعة. لا نريد أن نتصور بيئة غير صحية أو غير آمنة.

غابرييل 3:16

هل تعلمون، ما هي بعض المشكلات الأمنية الشائعة التي تواجهها البنوك يوميًا؟ وما مدى تأثيرها على تجربة العميل؟

ديفيد فريدمان 3:26

حسنًا، مرة أخرى، نريد لهم تجربة إيجابية. لا نريد أن يشعر أي شخص بالتهديد أو الخطر. تُشكل أجهزة الصراف الآلي، مرة أخرى، تحديًا خاصًا لأننا لسنا حاضرين معها. في كثير من الأحيان، عندما يكون العملاء موجودين. لذلك، نعتمد على أنظمتنا وعملياتنا، ويجب أن تكون المراقبة والكشف الجيدان متوفرين، وإجراءات الاستجابة للحوادث جيدة، والتنسيق مع المجتمع ومع جهات إنفاذ القانون المحلية أمر بالغ الأهمية. ومرة ​​أخرى، نريد أن نقدم تجربة عملاء عالية الجودة. يبقى الأمان أمرًا ثانويًا.

غابرييل 4:08

ديفيد، تحديدًا فيما يتعلق ببنك آبل، ما هي الإجراءات التي طبقتها أنت وفريقك للمساعدة في حل بعض هذه المشكلات الأمنية؟ وهل أثر ذلك على تجربة عملائك أو ساهم في تحسينها؟

ديفيد فريدمان 4:21

حسنًا، كما تعلمون، سأُحيل الأمر إلى أحد كُتّابي المُفضّلين، مارك مانسون، الذي يُخبركم أن مشاكلكم لا تنتهي، بل تُستبدل بمشاكل أفضل. لذا، كما تعلمون، عندما نعمل في بيئة واقعية، نُدرك أن هناك دائمًا تحديات كبيرة، لذا أعتقد أن أهم ما يجب أن يكون لديكم هو خطة أمنية مُحكمة. يجب أن تكون مُدروسة جيدًا، وأن تُناسب احتياجات اليوم، وأن تُناسب أيضًا التهديدات الناشئة، أو ما يُعرف بالزوايا المُظلمة التي تُصبح مُهددة. يجب أن تكون هناك سياسات وإجراءات صارمة، ولكن ليس صارمة لدرجة أن تُعيق سير العمل. كما تعلمون، يجب أن تتوافق مع المتطلبات التنظيمية وجميع القوانين، وبالطبع، يجب أن تتوافق مع ما تتوقعه إدارة البنك منا. الإجراءات التي نستخدمها بالغة الأهمية، مثل إجراءات فتح وإغلاق الفروع، هي وقت يكون فيه الموظفون عُرضة للخطر. التحكم في الوصول مُهم للغاية. لا تُريد أن يدخل الأشخاص إلى المناطق الخاطئة، والإبلاغ عن الحوادث والاستجابة لها أمران في غاية الأهمية. معايير وتصميم الأمن المادي والإلكتروني. هذا، كما تعلمون، تخصصي في مجال أنظمة الإنذار. ونرغب في نظام مراقبة قوي. ولعلّ أهم ما يضمن نجاح برنامج الأمن في أي بنك مهما كان حجمه هو التدريب المستمر للموظفين. نستمر في شرحهم، ونراجع معهم إجراءات الأمن، ونحرص على تطبيقها. ليس مرة واحدة سنويًا عبر عرض تقديمي، بل بشكل افتراضي وفي الموقع قدر الإمكان. هناك العديد من التقنيات الناشئة، وهناك تقارب دائم بين تكنولوجيا المعلومات والأمن. أحد الأنظمة الجديدة التي بدأنا باستخدامها هو نظام Parabit، وهو نظام يتعلق بسلامة وأمن أجهزة الصراف الآلي. فهو يفي بالمتطلبات التنظيمية اللازمة لدخول البطاقات إلى أبوابنا، ولكنه أضاف بعض الميزات ذات القيمة المضافة إلى النظام، مثل مراقبة حالة الباب، وكشف مستوى الإضاءة، ومراقبة الحضور البشري. هذه ابتكارات، وأدوات يمكن أن ترتقي بنا إلى مستوى أعلى، وتخفف من المخاطر المتعلقة بمداخل أجهزة الصراف الآلي وتجارب عملائنا.

غابرييل 7:16

كما تعلمون، وبينما نبدأ في إنهاء المحادثة، هل هناك أي شيء آخر تريدون من الجمهور الذي يستمع إلى هذا البودكاست أن يتعلمه من هذه المحادثة؟

ديفيد فريدمان 7:23

حسنًا، كما تعلم، إنه عالمٌ مجنون، عليك أن تنتبه أينما ذهبت. عليك أن تنتبه لأموالك وحساباتك المصرفية. وفي كثير من الأحيان، قليل من الحكمة يُحدث فرقًا كبيرًا.

روب ليبونيس 7:42

نعم، من منظور أمني، ما شهدناه مع العديد من عملائنا، وكذلك مع عملنا مع Apple، هو ربط أنظمة الأمان لدمج البيانات في مكان مركزي. هذا يُسهّل على المحققين توقع ومنع مختلف أنواع الجرائم التي قد تحدث، بالإضافة إلى ربط أنظمة الأمان هذه بقسم خدمات الأفراد في البنك. بهذه الطريقة، يتوفر تدفق بيانات شفاف للغاية يُعرض على العاملين في الفروع وأفراد الأمن. بهذه الطريقة، يتمكن الموظفون من الاستجابة بسرعة لأي نوع من التهديدات الأمنية التي قد يواجهونها. هذا هو تركيزنا الحقيقي، الاستماع والعمل مع العديد من عملائنا وفهم احتياجاتهم. بالإضافة إلى التفكير خارج الصندوق وابتكار ميزات إضافية لمساعدتهم على تحقيق أقصى استفادة من نظامنا. يتميز النظام الذي أطلقه ديفيد بإمكانية التحديث عن بُعد بشكل كامل. لذا، مع إصدارنا لمجموعات ميزات جديدة، سيوفر النظام مجموعة كبيرة من ميزات الأمان الإضافية، والتي، في الواقع، في نهاية هذا الأسبوع أو مطلع الأسبوع المقبل، سنطرح العديد من الميزات الجديدة في بيئته لتقييمها، والتي ستوفر ميزات أمان إضافية لعملائها. كما تعلمون، ومع تقلص حجم البنوك، واستخدام المزيد من التقنيات في بيئات أجهزة الصراف الآلي والفروع، يتقلص إجمالي عدد الفروع، لكن أجهزة الصراف الآلي ستبقى موجودة إلى الأبد، لأن النقد هو الأساس. لا يحظى بيتكوين بدعم كبير هذه الأيام. كما تعلمون، تحتاج البنوك إلى بنية تحتية تدعم النقد الذي تعمل عليه. هذا هو أساسها. لذلك، من المهم للغاية توفير قدر كبير من الأمان في بيئة لا تكون فيها، كما قال ديفيد، قريبة من مستخدمي أجهزة الصراف الآلي. لذا، من المهم للغاية الإنفاق، وزيادة حجم الإنفاق في بيئة لا يوجد فيها موظفو بنك لحماية هؤلاء العملاء.

غابرييل 9:46

هل يوجد مكانٌ يُمكن للناس زيارته لمعرفة المزيد عن Apple Bank أو Parabit Systems أو الحصول على إجاباتٍ لأسئلتهم؟ هل يُمكنهم التواصل معكم؟

ديفيد فريدمان 9:55

مرحباً بالجميع لزيارة applebank.com. أعلم أن روب قال إن العديد من البنوك تتقلص، لكن Apple Bank ينمو. نحن نتجه إلى سوق نيوجيرسي، ومن المفترض أن نفتتح فرعين هناك قريباً جداً. لذا، فهو وقت رائع للعمل في Apple Bank، ونأمل أن يكون فرصة رائعة لأن نكون عملاء Apple Bank.

روب ليبونيس 10:18

بالتأكيد. لدينا الكثير من المعلومات من مقاطع فيديو وعروض تقديمية على موقعنا الإلكتروني. فريق المبيعات متاح دائمًا للرد على استفسارات العملاء على مدار الساعة تقريبًا. ديفيد شريك رائع، وقد تحدث إلى بعض عملائنا. كما تعلمون، تربطنا علاقة رائعة مع Apple Bank.

غابرييل 10:41

حسناً، هذا يُختتم حديث اليوم. لذا، نتقدم بجزيل الشكر لديفيد وروب على انضمامهما إلينا اليوم للحديث عن كيفية تطبيق شركتيهما للتغيير لتحسين تجربة العملاء من خلال الأمن. شكراً لكما.