نبذة عن: الابتكار الأمني ​​في الخدمات المصرفية

اشترك في بودكاستنا على Apple أو Spotify للاستماع إلى هذا البودكاست وتلقي تحديثات الحلقات الجديدة. استمع إلى النسخة الصوتية فقط مع أزرار التحكم في التشغيل هنا .

غابرييل 0:03

أهلًا وسهلًا بكم في بودكاست تقدمه لكم شركة بارابيت سيستمز. معكم غابرييل. ويسعدني اليوم انضمام ديفيد فريدمان، رئيس قسم الأمن المادي في بنك آبل، وروب ليبونيس، الرئيس التنفيذي لشركة بارابيت سيستمز. شكرًا جزيلًا لحضوركما معنا اليوم، أيها السادة، وأهلًا وسهلًا. شكرًا لكم. بكل سرور. سأبدأ معك يا ديفيد، هل يمكنك أن تُعرّفنا بنفسك، ولقبك الوظيفي، وماذا تفعل في مجال عملك؟.

ديفيد فريدمان 0:30

اسمي ديفيد فريدمان، وأنا رئيس قسم الأمن، ورئيس قسم الأمن المادي في بنك آبل، ومقره نيويورك. ولدي فروع في منطقة نيويورك الكبرى. أعمل في مجال الأمن منذ أكثر من ثلاثين عامًا. ينصبّ تركيزي على حماية البنوك وأمنها، وحماية أصولها.

غابرييل 0:56

رائع. وكما تعلم، أردت أن أسألك، فأنت تمتلك معرفة واسعة في هذا المجال. ولكن ما هي أبرز الاتجاهات الحديثة في مجال الأمن التي تراها الآن يا ديفيد؟

ديفيد فريدمان 1:04

حسنًا، إن الاتجاهات الناشئة، أو بالأحرى تلك التي تعود للظهور بعد الجائحة، تُعيدنا إلى الظهور، فنحن نشهد عودة العديد من الظواهر نفسها التي توقفنا عندها في عام 2020. من بينها عمليات الاحتيال الإلكتروني، حيث تُزرع أجهزة داخل أجهزة الصراف الآلي لسرقة معلومات البطاقات. كما نواجه العديد من حالات سرقة الهوية التي تُرتكب لأغراض الاحتيال، ونعمل مع فريق مكافحة الاحتيال لدينا للتحقيق في هذه الحالات. لكننا لاحظنا أيضًا ازديادًا في العديد من الظواهر المجتمعية، مثل الجرائم العنيفة، والأشخاص المشبوهين، والأنشطة المشبوهة، والتعدي على الممتلكات، والدخول غير المصرح به، والتسكع. ويُرتكب الكثير من هذه الأفعال من قِبل أفراد قد يبدون غير مستقرين نفسيًا أو تحت تأثير ما.

غابرييل 1:57

وكما تعلم يا ديفيد، أردت أن أسألك عندما يتعلق الأمر بتحسين تجربة العملاء، وخاصة فيما يتعلق بأمن الفروع وأجهزة الصراف الآلي، ما مدى أهمية الابتكار الأمني ​​في هذه العملية؟

ديفيد فريدمان 2:08

حسنًا، كما تعلمون، للابتكار أهمية بالغة، فالبنوك تتعرض للسرقة منذ نشأتها، وعلينا مواكبة هذا التطور. أجهزة الصراف الآلي تُشكل مصدر قلق خاص، نظرًا لكثرة نقاط ضعفها. لكن المخاطر تتطور باستمرار، وكذلك المتطلبات التنظيمية ومتطلبات الامتثال. حتى المجرمون يتطورون باستمرار، فهم يعقدون اجتماعات استراتيجية، تمامًا كما يفعل خبراء الأمن. لذلك، نسعى باستمرار لإيجاد إجراءات أمنية جديدة أو تحسين إجراءاتنا الحالية، ونحاول تحقيق أقصى استفادة من وظائف نظامنا، ليكون أكثر فائدة لاحتياجاتنا، ونبحث عن طرق جديدة للكشف عن الهجمات وردعها والتخفيف من آثارها وتعزيز الأمن، هذا ما نقوم به. أما بالنسبة للعملاء، فإذا كنا نؤدي عملنا على أكمل وجه، فلن يفكروا في الأمن. نريدهم أن يحظوا بتجربة ممتعة، ولا نريد أن يشعروا بأي بيئة غير صحية أو غير آمنة.

غابرييل 3:16

هل تعلم، ما هي بعض المشكلات الأمنية الشائعة التي تتعامل معها البنوك بشكل يومي؟ وإلى أي مدى يؤثر ذلك على تجربة العميل؟

ديفيد فريدمان 3:26

حسنًا، مرة أخرى، نريد أن يحظى عملاؤنا بتجربة إيجابية. لا نريد لأحد أن يشعر بالتهديد أو الخطر. أجهزة الصراف الآلي، كما ذكرنا، تُمثل تحديًا خاصًا لأننا لا نتواجد معها في كثير من الأحيان، بينما يتواجد العملاء. لذلك، نعتمد على أنظمتنا وإجراءاتنا، ويجب أن يكون هناك نظام مراقبة وكشف فعال، وإجراءات استجابة جيدة للحوادث، والتنسيق مع المجتمع المحلي وجهات إنفاذ القانون أمر بالغ الأهمية. وكما ذكرنا، هدفنا هو تقديم تجربة عملاء مميزة. أما الأمن، فيبقى في المرتبة الثانية.

غابرييل 4:08

ديفيد، وبالتحديد فيما يخص بنك آبل، ما هي الإجراءات التي قمت أنت وفريقك بتطبيقها للمساعدة في حل بعض هذه المشكلات الأمنية؟ وهل أثر ذلك بأي شكل من الأشكال على تجربة عملائكم أو ساهم في تحسينها؟

ديفيد فريدمان 4:21

حسنًا، كما تعلمون، سأستشير أحد مؤلفيّ المفضلين، مارك مانسون، الذي يقول إنك لا تتخلص أبدًا من مشاكلك، بل تستبدلها بمشاكل أخرى، نأمل أن تكون أفضل. لذا، عندما نحاول العمل في عالم واقعي، ندرك أن هناك دائمًا تحديات كبيرة يجب التغلب عليها، لذلك أعتقد أن أهم شيء هو وجود خطة أمنية متينة. يجب أن تكون مدروسة جيدًا، وأن تتناسب مع احتياجات اليوم، وأن تتصدى للتهديدات الناشئة، أو ما يُعرف بالثغرات الأمنية. يجب أن تكون السياسات والإجراءات صارمة، ولكن ليس لدرجة تعيق سير العمل. يجب أن تتوافق مع المتطلبات التنظيمية والقوانين، وبالطبع، مع توقعات إدارة البنك. من الإجراءات المهمة جدًا التي نستخدمها، إجراءات فتح وإغلاق الفروع، حيث يكون الموظفون عرضة للمخاطر. التحكم في الوصول مهم للغاية، فلا نريد أن يدخل أي شخص إلى المناطق المحظورة، كما أن الإبلاغ عن الحوادث والاستجابة لها أمران بالغا الأهمية. معايير وتصميم الأمن المادي والإلكتروني. هذا، كما تعلمون، هو تخصصي بحكم خبرتي في مجال أنظمة الإنذار. ومن الضروري وجود نظام مراقبة قوي. ولعلّ أهم ما يُميّز أي برنامج أمني ناجح في أي بنك، مهما كان حجمه، هو التدريب، التدريب المستمر للموظفين. يجب إطلاعهم باستمرار على إجراءات الأمن ومراجعتها معهم، ليس فقط مرة واحدة في السنة عبر عرض تقديمي، بل بشكل مستمر، سواءً افتراضياً أو ميدانياً قدر الإمكان. هناك العديد من التقنيات الناشئة، وهناك تقارب دائم بين تكنولوجيا المعلومات والأمن. أحد الأنظمة الجديدة التي بدأنا باستخدامها هو نظام Parabit، وهو مُخصّص لأمن وسلامة أجهزة الصراف الآلي. يُلبي هذا النظام المتطلبات التنظيمية اللازمة لدخول البطاقات، ولكنه أضاف إليه ميزات قيّمة مثل مراقبة حالة الأبواب، وكشف مستوى الإضاءة، ومراقبة وجود الأشخاص. هذه ابتكارات، وأدوات من شأنها أن تُحسّن مستوى أماننا وتُقلّل المخاطر في مداخل أجهزة الصراف الآلي، وتُعزّز تجربة عملائنا.

غابرييل 7:16

كما تعلمون، ومع اقترابنا من اختتام المحادثة، هل هناك أي شيء آخر ترغبون أن يتعلمه جمهور هذا البودكاست من هذه المحادثة؟

ديفيد فريدمان 7:23

حسنًا، كما تعلم، العالم مليء بالمفاجآت، لذا عليك أن تكون حذرًا أينما ذهبت. عليك أن تهتم بأمورك المالية وحساباتك المصرفية. وفي كثير من الأحيان، يكفي القليل من المنطق السليم.

روب ليبونيس 7:42

نعم، من منظور أمني، لاحظنا مع العديد من العملاء، وكذلك من خلال تعاوننا مع شركة آبل، ربط أنظمة الأمان لدمج البيانات في مكان مركزي. هذا يُسهّل على المحققين توقع أنواع الجرائم المختلفة وإحباطها، بالإضافة إلى ربط أنظمة الأمان هذه بالجانب التجاري للبنك. وبهذه الطريقة، تتوفر بيانات شفافة تُعرض للعاملين في الفروع وأفراد الأمن. وبالتالي، يتمكن الجميع من الاستجابة بسرعة لأي تهديدات أمنية. لقد كان هذا محور تركيزنا، الاستماع إلى عملائنا والعمل معهم لفهم احتياجاتهم، بالإضافة إلى التفكير الإبداعي وابتكار ميزات إضافية لمساعدتهم على تحقيق أقصى استفادة من نظامنا. النظام الذي طرحه ديفيد قابل للتحديث عن بُعد بالكامل. مع إطلاقنا لمجموعات الميزات الجديدة، سيُوفر النظام مجموعة واسعة من ميزات الأمان الإضافية. في الواقع، سنُطلق في نهاية هذا الأسبوع أو بداية الأسبوع المقبل العديد من الميزات الجديدة في بيئته لتقييمها، والتي ستُوفر ميزات أمان إضافية لعملائه. وكما تعلمون، مع تقلص حجم البنوك، وانتشار المزيد من التقنيات في أجهزة الصراف الآلي والفروع، يتناقص عدد الفروع الإجمالي، لكن أجهزة الصراف الآلي ستبقى موجودة دائمًا، لأن النقد هو الأساس. لا يحظى البيتكوين بدعم كبير هذه الأيام. وكما تعلمون، فإن البنية التحتية اللازمة لدعم النقد هي ما تحتاجه البنوك. هذا هو أساس عملها. لذا، من المهم للغاية توفير مستوى عالٍ من الأمان في بيئة، كما ذكر ديفيد، حيث لا يتواجد موظفو البنوك لحماية مستخدمي أجهزة الصراف الآلي. لذلك، من المهم للغاية زيادة الإنفاق على بيئة لا يوجد فيها موظفو بنك لحماية هؤلاء العملاء.

غابرييل 9:46

هل يوجد مكان يمكن للناس زيارته لمعرفة المزيد عن بنك آبل أو أنظمة بارابيت أو للحصول على إجابات لأسئلتهم؟ هل يمكن للناس التواصل معكم؟

ديفيد فريدمان 9:55

أهلاً بكم جميعاً لزيارة موقع applebank.com. أعلم أن روب ذكر أن العديد من البنوك تتقلص، لكن بنك آبل ينمو. نحن بصدد دخول سوق نيوجيرسي، ونتوقع افتتاح فرعين هناك قريباً جداً. لذا، إنه وقت رائع للعمل في بنك آبل، ونأمل أن يكون وقتاً رائعاً أيضاً لعملائنا.

روب ليبونيس 10:18

بالتأكيد. لدينا الكثير من المعلومات، من فيديوهات وعروض تقديمية، على موقعنا الإلكتروني. فريق المبيعات متاح دائمًا للرد على استفسارات العملاء على مدار الساعة تقريبًا. ديفيد شريك رائع، وقد تحدث إلى بعض عملائنا. لقد كانت علاقتنا مع بنك آبل ممتازة.

غابرييل 10:41

حسنًا، بهذا نختتم حديثنا لهذا اليوم. شكرًا جزيلًا لديفيد وروب لانضمامهما إلينا اليوم للحديث عن كيفية تطبيق شركاتهما للتغيير بهدف تحسين تجربة العملاء من خلال الأمن. شكرًا لكم.